Преднамеренное банкротство: Как новые технологии помогают выявлять мошенничество

В последние годы наблюдается рост случаев преднамеренного банкротства, когда компании, не справляясь с финансовыми обязательствами, обращаются в суд для признания себя банкротами. Эти действия не остаются без последствий. Законодательство Республики Казахстан четко определяет преднамеренное банкротство как умышленные действия должностных лиц и учредителей, направленные на уклонение от исполнения обязательств перед кредиторами.

Среди признаков преднамеренного банкротства можно выделить заключение невыгодных сделок и сокрытие активов. Также к ним относятся фиктивное увеличение задолженности и уничтожение системы управления. За подобные действия предусмотрена персональная ответственность, что означает, что виновные могут быть обязаны выплачивать долги из собственных средств даже после завершения процедуры банкротства.

Ужесточение контроля

В 2024-2025 годах было возбуждено 120 административных дел и более 44 уголовных дел по фактам преднамеренного банкротства. Органы государственных доходов планируют внедрение автоматизированных инструментов для выявления мошенничества. Эти технологии помогут анализировать сделки и связи между компаниями, а также поведение должников.

К примеру, бывший директор компании в Жамбылской области в 2024 году был признан виновным в преднамеренном банкротстве. В 2025 году суд взыскал с него более 45 миллионов тенге в пользу кредиторов за выведенные активы. В 2025 году суды вынесли более 12 аналогичных решений, что говорит о растущем контроле.

Автоматизация процессов выявления неправомерных действий должников позволит увеличить эффективность работы государственных органов. Это приведет к более обоснованным материалам для правоохранительных органов и, как следствие, к увеличению числа исков в суд. Процедура банкротства теперь становится инструментом для восстановления справедливости и привлечения виновных к ответственности.