Какие переводы казахстанцев за границу будут считаться подозрительными? Узнайте о новых правилах

Агентство по регулированию и развитию финансового рынка обнародовало проект постановления, направленного на противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Согласно проекту, трансграничные денежные переводы и платежи физическими лицами на сумму, превышающую 500 тысяч тенге, будут рассматриваться как потенциально подозрительные.

В перечень банковских услуг и методов их предоставления, связанных с повышенным риском отмывания денег и финансирования терроризма, вошли:

- новые банковские продукты и деловая практика, включая инновационные технологии и механизмы передачи информации, как для новых, так и для уже существующих продуктов, формулируемые в правилах внутреннего контроля банка,
- персональное банковское обслуживание клиентов,
- переводы и платежи, выполненные без использования банковского счета,
- торговое финансирование,
- операции по хранению ценных бумаг и других активов клиентов, включая аренду сейфов,
- доверительное управление имуществом,
- брокерские услуги на международных рынках,
- кастодиальные услуги,
- обращение электронных денег, если банк-эмитент не управляет соответствующей системой электронных денег,
- предоплаченные и корпоративные платежные карточки,
- чеки, в том числе дорожные,
- счета иностранных финансовых организаций,
- операции с наличной иностранной валютой через обменные пункты,
- трансграничные переводы и платежи физическими лицами, превышающие сумму 500 000 тенге.

Подозрительной операцией считается деятельность клиента, по которой возникают сомнения в легальности источника используемых средств или имущества, предполагаемая или уже осуществленная попытка проведения такой операции, либо действия, направленные на легализацию подобных средств или на финансирование противоправной деятельности.