Деньги на бегу: когда частые переводы становятся подозрительными шажками в тени

Мажилис одобрил в первом чтении законопроект, направленный на противодействие легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма. Эти изменения разработаны с целью приведения законодательства в соответствие с международными стандартами, установленными Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).

Одним из ключевых аспектов законопроекта является введение понятия «подозрительная деятельность». Это понятие будет определяться на основе следующих критериев:

• периодичность переводов;
• размеры переводимых сумм;
• направленность финансовых операций.

Например, если на один и тот же счёт ежедневно переводится одинаковая сумма, такие операции будут подлежать проверке. В дальнейшем с ними будет работать Агентство по финансовому мониторингу (АФМ).

Кроме того, законопроект вводит обязательство для субъектов финансового мониторинга направлять сообщения о подозрительной деятельности в уполномоченные органы.

Поправки также усиливают требования к «безупречной деловой репутации». Теперь кандидаты на должности руководителей финансовых учреждений, имеющие связи с лицами, ранее способствовавшими отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма, не смогут претендовать на эти должности.