Казахстан усиливает борьбу с отмыванием денег: новый закон о противодействии легализации доходов подписан Президентом Токаевым

Новый закон о противодействии легализации преступных доходов

Президент Казахстана Касым-Жомарт Токаев подписал закон, касающийся вопросов противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, а также финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения.

"Главой государства подписан Закон Республики Казахстан "О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения", - говорится в сообщении.

Основные положения закона

Согласно информации, предоставленной заместителем председателя Агентства по финансовому мониторингу (АФМ) Женисом Елемесовым, новый закон обязывает банки и другие финансовые организации сообщать о подозрительных операциях казахстанцев.

Закон направлен на:

• Адаптацию национального законодательства к современным реалиям финансового рынка;
• Повышение эффективности финансового мониторинга;
• Выполнение международных стандартов по противодействию отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма.

Ключевые изменения

Закон вводит ряд новых норм и понятий:

• Выпуск исключительно именных ценных бумаг;
• Пересмотр понятия "безупречная деловая репутация";
• Разграничение понятий "национальная оценка рисков" и "секторальная оценка рисков";
• Запрет на учреждение банков-ширм;
• Внедрение автоматизированной системы риск-идентификации клиентов;
• Расширение круга субъектов финансового мониторинга, включая операторов сотовой связи, клиринговые центры и Национальное агентство "Правительство для граждан".

Новые пороговые суммы и обязанности

Закон также вводит новые пороговые суммы для операций с деньгами, имуществом и цифровыми активами. Уточняются правила исключения лиц из перечня, связанного с финансированием терроризма, и закрепляются обязанности Агентства финансового мониторинга по контролю за рисковыми субъектами.

Введение новых понятий

В рамках нового законодательства вводятся такие понятия, как:

• "финансирование оружия массового уничтожения";
• "иностранный траст";
• "скоринговый модуль";
• "личный кабинет".

Также устанавливается обязательство направлять сообщения о подозрительной деятельности, что соответствует Концепции развития финансового мониторинга на 2022–2026 годы.

Контекст и предшествующие изменения

В июне 2023 года Мажилис принял закон, согласно которому банки обязаны сообщать о подозрительных операциях клиентов в Агентство по финансовому мониторингу (АФМ). Новые нормы также касаются мобильных данных казахстанцев, где операторы сотовой связи и госкорпорация "Правительство для граждан" наряду с банками и другими финансовыми организациями станут субъектами финансового мониторинга.