Создание личного кабинета для финансового мониторинга: новые возможности для пользователей

Финансовый мониторинг операций: создание личного кабинета

Согласно статье 10 Закона о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, субъекты финансового мониторинга обязаны предоставлять уполномоченному органу сведения и информацию об операциях, подлежащих финансовому мониторингу. Эти данные должны включать информацию о субъекте финансового мониторинга, детали операции, включая участников, а также признак подозрительной операции и дополнительную информацию при необходимости.

Сведения и документы, подтверждающие выполнение требований законодательства, будут предоставляться через личный кабинет, который разработано Агентством Республики Казахстан по финансовому мониторингу.

Содержимое личного кабинета

Личный кабинет субъекта финансового мониторинга будет включать:

• результаты оценки степени подверженности услуг (продуктов) рискам легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения;
• правила внутреннего контроля;
• сертификат о прохождении тестирования на знание законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Сведения будут документально фиксироваться и предоставляться в электронном виде через выделенные каналы связи на казахском или русском языке.

Кто обязан предоставлять сведения?

Обязанность предоставлять сведения о финансовом мониторинге возлагается на следующие категории:

• бухгалтерские организации и профессиональные бухгалтеры;
• индивидуальные предприниматели и юридические лица, осуществляющие лизинговую деятельность без лицензии;
• индивидуальные предприниматели и юридические лица, работающие с драгоценными металлами и камнями;
• индивидуальные предприниматели и юридические лица, оказывающие посреднические услуги при сделках с недвижимостью;
• банки и их филиалы;
• биржи и клиринговые организации;
• страховые организации и брокеры;
• Единый накопительный пенсионный фонд и другие пенсионные фонды;
• профессиональные участники рынка ценных бумаг;
• нотариусы, осуществляющие действия с деньгами;
• адвокаты и юридические консультанты;
• организаторы игорного бизнеса и лотерей;
• операторы почты, предоставляющие услуги перевода денег;
• микрофинансовые организации;
• платежные организации;
• участники Международного финансового центра "Астана";
• лица, осуществляющие выпуск и обращение цифровых активов;
• операторы сотовой связи.

Операции, подлежащие финансовому мониторингу

Операции с деньгами и (или) иным имуществом подлежат финансовому мониторингу, если их сумма составляет от 1 миллиона тенге и выше 50 миллионов тенге, в зависимости от типа операции (например, покупка и продажа недвижимости, драгоценные металлы, цифровые активы, выигрыши, платежи и переводы). Подозрительные операции подлежат мониторингу независимо от суммы и формы их осуществления.

Если операция осуществляется в иностранной валюте, эквивалент суммы в тенге рассчитывается по рыночному курсу на день совершения операции, установленному законодательством Республики Казахстан.