Налоговая инспекция запустила "финансовый детектив": 115 тысяч казахстанцев под прицелом за мобильные переводы

Налоговые проверки мобильных переводов в Казахстане

Налоговые органы Казахстана провели проверку мобильных переводов, выявив вопросы к 115 тысячам граждан. Министр финансов Мади Такиев поделился подробностями на заседании Мажилиса.

Что произошло

Совместно с 10 банками было проанализировано, как казахстанцы отправляют и получают деньги через мобильные переводы. В результате проверки выяснилось, что 115 тысяч человек за три месяца получили более 100 переводов на сумму свыше 1 020 000 тенге. Общая сумма переводов составила более 1 триллиона тенге.

"Основная сумма приходится на физических лиц. Порядка 67 тысяч физических лиц - на 670 миллиардов. Но там ещё оказалось, что есть нерезиденты – 7 800 нерезидентов", – заявил Такиев.

Что будет дальше

Теперь налоговые органы будут запрашивать у этих граждан информацию о происхождении средств и целях переводов.

"Будем спрашивать, откуда эти деньги, куда они были переведены. Плюс индивидуальные предприниматели – там небольшая сумма, 200 миллиардов тенге. Всем направлены уведомления. Не наказать, а чтобы они предоставили свои объяснения – как так получилось. Очень много там оказалось физических лиц, которые обслуживают деятельность такси. И очень много оказалось курьеров", – объяснил Такиев.

Контекст

С 1 января 2026 года в Казахстане вступили в силу новые правила проверки мобильных переводов. Налоговые органы обращают внимание на переводы, соответствующие трём критериям:

• Получение денег от 100 и более разных отправителей;
• Переводы происходят в течение трёх месяцев подряд;
• Общая сумма поступлений превышает 12 минимальных заработных плат (в настоящее время это 1 020 000 тенге).

Важно отметить, что сами мобильные переводы не облагаются налогом. Однако цель перевода имеет значение: если это подарок, помощь близким, возврат долга или обычный перевод между людьми, вопросов не возникает. В противном случае, если деньги поступают как оплата товаров или услуг, такие поступления могут быть признаны налогооблагаемым доходом.