Казахстанцы на финансовом допросе: мобильные переводы под прицелом новых правил

В Комитете государственных доходов Министерства финансов Казахстана сообщили о предстоящих изменениях в правилах проверки мобильных переводов. Установлены новые критерии, которые будут применяться к физическим лицам, получающим денежные средства на свои банковские счета.

Пороговые значения для мобильных переводов

Согласно новым правилам, порог для входящих мобильных переводов за три месяца составит 12 минимальных заработных плат (МЗП), что в 2025 году эквивалентно 1 020 000 тенге. Это решение было принято совместно Министерством финансов, Национальным банком и банками второго уровня. Ранее предлагался значительно более низкий лимит в 255 тысяч тенге.

Если на счет физического лица, не зарегистрированного как индивидуальный предприниматель, поступит сумма, превышающая 1 миллион тенге за три месяца, налоговые органы могут инициировать проверку. Это особенно актуально, если средства поступают от множества различных отправителей.

"Предлагается следующая редакция критерия: получение одним физическим лицом денежных средств на банковский счет от 100 и более разных лиц ежемесячно в течение 3 последовательных месяцев, общая сумма которых превышает 12 МЗП", - говорится в ответе Комитета госдоходов.

Микробизнес, включая продавцов домашних продуктов на рынках, также может оказаться под контролем. Чтобы избежать превышения лимита, максимальная сумма переводов в день не должна превышать 11,1 тысячи тенге. В противном случае такие переводы могут быть расценены как доход от незарегистрированной предпринимательской деятельности.

Важно отметить, что в расчет принимаются только переводы от физических лиц. Пополнения счета через банкоматы, переводы с депозитов, зарплаты и социальные выплаты не учитываются.

Утверждение новых критериев

В новом Налоговом кодексе, который уже был принят Мажилисом и вскоре будет рассмотрен Сенатом, содержатся поправки, касающиеся мобильных переводов.

Если документ будет принят без изменений, он вступит в силу с 1 января 2026 года. В это же время, по информации Комитета госдоходов, Министерство финансов и Национальный банк утвердят совместный приказ, в котором будут прописаны конкретные критерии для проверки.

На фоне обсуждений о проверках мобильных переводов, часть малого бизнеса вновь начала использовать наличные расчеты. Депутаты Мажилиса ранее предлагали установить порог для мобильных переводов на уровне 1,5 миллиона тенге.

По данным Национального банка, в 2024 году наблюдается значительный рост безналичных платежей, который составил 13,4 процента, а общий объем таких операций достиг 166,1 триллиона тенге.