Финмониторинг: Социальные аспекты проверки клиентов и бенефициарных собственников через скоринговый модуль

Финансовый мониторинг: новые правила проверки клиентов

Агентство по финансовому мониторингу утвердило новые Правила, касающиеся надлежащей проверки клиентов и их представителей, а также бенефициарных собственников с использованием скорингового модуля.

Что такое скоринговый модуль?

Скоринговый модуль представляет собой автоматизированную систему, которая агрегирует информацию из различных источников данных для оценки рисков клиентов. Использование этого модуля является добровольным для субъектов финансового мониторинга.

Применение скорингового модуля

Субъекты финансового мониторинга могут использовать скоринговый модуль в своих информационных системах, соблюдая законодательство Республики Казахстан о защите персональных данных. Результаты, полученные из модуля, носят рекомендательный характер и служат для предварительной оценки уровня рисков, связанных с клиентами и их операциями.

Случаи, когда требуется проверка

Надлежащая проверка клиентов и бенефициарных собственников осуществляется в следующих случаях:

• при установлении деловых отношений с клиентом или его представителями;
• при проведении операций с деньгами или иным имуществом, включая подозрительные операции;
• при наличии сомнений в достоверности ранее полученной информации о клиенте или его представителе.

Основы проверки

Процесс надлежащей проверки включает использование информации и документов, предоставленных клиентом или полученных из других источников, включая данные, полученные из скорингового модуля.

Содержимое скорингового модуля

Скоринговый модуль содержит обезличенные сведения, которые включают агрегированные данные о количестве пороговых и подозрительных операций, совершаемых клиентами, без указания персональных данных.