Банковский счет заблокирован: доступ к зарплате, переводам и доступные платежи

Законодательные изменения в Казахстане

Национальный Банк Казахстана сообщает о принятии новых законодательных поправок, направленных на борьбу с мошенничеством на финансовом рынке.

Возврат средств

Теперь вернуть средства, заблокированные по подозрительным транзакциям, можно по уведомлению следственных органов с санкции прокурора. Ранее для этого требовалось решение суда.

Создание базы данных

При Национальном Антифрод-центре будет создана база данных подозрительных платежных карт и электронных кошельков, использованных в незаконных операциях.

Доступ к социальным выплатам

Граждане, чьи банковские счета заблокированы из-за подозрений в мошенничестве, сохранят доступ к социальным выплатам и денежным переводам, включая:

• пенсии
• стипендии
• пособия
• зарплату

Сроки блокировки транзакций

Срок блокировки транзакций с признаками мошенничества увеличен с 3 до 5 рабочих дней для более качественного анализа подозрительных операций финансовыми организациями.

Уголовная ответственность

Введена уголовная ответственность за «дропперство» — передачу данных карт или счетов мошенникам.

Цели изменений

Заместитель Председателя Национального Банка Берик Шолпанкулов отметил, что изменения позволят быстрее реагировать на мошенничество и создать эффективную систему противодействия незаконным операциям.

Интеграция с другими органами

Национальный Антифрод-центр будет интегрировать свои базы данных с:

• Генеральной прокуратурой
• Комитетом Национальной Безопасности
• Министерством цифрового развития, инноваций и аэрокосмической промышленности
• мобильными операторами

Будущее Антифрод-центра

Следующим этапом станет внедрение технологии искусственного интеллекта для определения подозрительной активности в банковских приложениях и блокировки сомнительных переводов на межбанковском уровне.

Статистика

На данный момент к Антифрод-центру подключены более 200 участников, включая банки и государственные органы. Зарегистрировано более 80 тыс. инцидентов, в результате которых заблокировано порядка 3 млрд тенге. Антифрод-центр был запущен в 2024 году.